安阳一烟酒店挂羊头卖狗肉 设pos机3年套现4000万
2014-05-14 08:28:55   豫闻网   评论：0

    小店内搜出大量信用卡一家小小的烟酒店，生意平淡，但人流不断。原来，烟酒店“挂羊头卖狗肉”，内设pos机以虚构交易等方式为信用卡持卡人非法套现和“养卡”，三年共套取现金4000多万元，自己从中获利10万元。昨日，安阳县公安局向社会做出通报，烟酒店老板乔某因涉嫌非法经营罪被依法逮捕。

    【案发】民警“误入”烟酒店竟查出高额pos机套现案

    今年3月初，安阳县公安局经侦大队民警发现，位于许家沟安林公路边的一家烟酒店有用pos机进行非法套现的嫌疑。

    民警冒充顾客进店消费后，根据pos机刷卡单据上的信息竟查出该店的其中一台pos机三年来共利用信用卡刷卡近4000笔，涉案金额2552万元，有时一天刷卡达到二十三万元，与该店的营业额差距太大。

    随后，民警对店主乔某实施抓捕。在店内搜出pos机5台、各种信用卡62张。

    【经过】看守所内痛哭流涕认为自己“帮人救急”

    “我一直认为这(pos套现)不是违法行为，而是帮助朋友熟人理财。”在安阳县看守所，乔某痛哭流涕，认为自己做的都是“帮人救急”的好事。

    据乔某交代，2011年，为了方便客人付账，他申请了一台pos机。后来，他便开始帮人套金。每套取一万元钱，他会收取120元的手续费，其中向银行支付100元，自己获利20元。

    乔某表示，平时除了套现外，他还帮人“养卡”，目前所养的信用卡有五六十张。三年来，5台pos机共套现4000多万元，获利10多万元。

    【说法】信用卡套现触刑法非法提现影响个人信用

    一些人觉得通过套现只是获取点小额的手续费，并不是什么大问题，事实上，这种行为已触犯刑法。记者从市检察机关了解到，对违反国家规定，使用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的行为，以非法经营罪定罪处罚。

    除此之外，金融机构人士表示，一经发现信用卡持卡人非法提现，持卡人会被打入“黑名单”，影响个人信用记录。

    □东方今报记者邱文博 通讯员张洁/文图